قامت العديد من البنوك الكندية الكبرى بتحويل عشرات الملايين من الدولارات في شكل تحويلات مالية يقول الخبراء إنها تحمل بصمات غسيل الأموال، حيث كانت هناك علامات منبهة على غسل الأموال تعمل بها البنوك في كندا والعالم أيضاً، فالسؤال هو لماذا لم تخطر البنوك الكندية الكبرى بتحويلات بنكية مشبوهة بملايين الدولارات؟ مع انها تقول إن لديها سياسات قوية للكشف عن عمليات غسيل الأموال المحتملة والإبلاغ عنها، لكنها لن تعلق على سبب عدم قيامها بذلك في هذه الحالة التي سنتحدث عنها والتي تدور حول مطر عقارات صيني يدعى Runkai Chen.
لمدة ثماني سنوات، استخدم مطور العقارات الصيني رونكاي تشين مئات التحويلات البرقية لتحويل عشرات الملايين من الدولارات إلى حسابات في البنوك الكندية وهو ما يسميه الخبراء “السمة المميزة لغسيل الأموال”، وقبلت البنوك الكندية الكبرى بما في ذلك Royal Bank وCIBC و TDو BMO الأموال بدون أي تدقيق على تلك العمليات.
إحدى المؤسسات المالية تحركت: وهو فرع فانكوفر لبنك UBS السويسري، والذي ركز في عام 2012 على التدفقات الهائلة للأموال غير المبررة على أنها علامات “مشبوهة” على احتمال وجود غسيل أموال.
قال غاري كليمنت، المشرف السابق في شرطة الخيالة الملكية الكندية RCMP المختص على عائدات الجريمة والمسؤول الحالي لمكافحة غسيل الأموال في شركة VersaBank كان يجب على البنوك أن تطلق جميع أنواع أجراس الإنذار، لكنهم تصرفوا بطريقة تعطي انطباع بأنهم نائمون، والنظام معطل.
في الوقت الذي تصارع فيه الحكومات آثار دخول الأموال الأجنبية غير المشروعة إلى أسواق العقارات المحمومة وآثارها في فانكوفر وتورنتو، أثار التدفق غير المشكوك فيه لأموال تشين مخاوف بشأن العناية الواجبة والصرامة التي تستخدمها البنوك الكندية عندما يتعلق الأمر بالكشف عن غسيل الأموال وإعداد التقارير.
تواصل The Star and the Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) إلى البنوك التي تلقت أموال تشين وسأل عن سبب عدم إثارة تدفقات الأموال للمخاوف أو تقديم تقارير رسمية إلى السلطات. وقالت كل من البنوك إنه لا يمكنها التعليق على العملاء الأفراد. وأضافوا أنهم يأخذون التزاماتهم الخاصة بمكافحة غسل الأموال على محمل الجد، وقد نفذوا الضوابط والامتثال لجميع اللوائح.
من هو تشين كيف
تشين كيف مواطن صيني انتقل من الصين إلى كندا في عام 2006 بوسائل متواضعة، ثم جمع عشرات الملايين من الدولارات والمنازل الفاخرة في فانكوفر، ويواجه الآن أمرًا دوليًا بتهمة الرشوة حيث تم تفصيلها في تحقيق أجرته مؤخرًا Star وOCCRP.
يذكر ان المصدر الغامض لثروة تشين الواضحة وانتقالها إلى فانكوفر، حيث يعيش الآن مع عائلته، كان موضوع تحقيق من قبل وحدة الاستخبارات المالية الكندية وتحقيق منفصل من قبل لجنة تدرس حاليا إثر غسل الاموال في بريتيش كولومبيا.
في عام 2012، وهو العام الذي تم فيه الإبلاغ عن معاملات تشين المالية لأول مرة من قبل UBS، حيث اشترت ابنته قصرًا مع ملعب تنس ومسبح بالقرب من الشاطئ في حي بوينت جراي في فانكوفر مقابل 14.7 مليون دولار دون الحاجة إلى رهن عقاري، مع إن مهنتها كانت تشير إلى أنها طالبة. ثم اشترى تشين قصرًا بقيمة 15.6 مليون دولار في نفس الشارع في عام 2016.
قالت لورن والدمان، محامي الهجرة في تورنتو التي يمثل تشين: “لقد نجح في الحصول على الكثير من الأموال وجنيها في مجال التطوير العقاري في الصين دون التورط في الفساد. “لم يرتكب أي خطأ.”
في غضون ذلك أغلق UBS حساب تشين في عام 2012 بسبب عدم وجود تفسيرات حول مصدر الأموال الطائلة، وفقًا لتقرير قدمه البنك إلى مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير Fintrac، وحدة الاستخبارات المالية الكندية.
كان الحجم الكبير من المعاملات في وقت قصير علامة على تقنية غسيل الأموال تسمى “الطبقات، حيث يتم استخدام “طبقات معقدة من المعاملات المالية لإخفاء مصدر ملكية الأموال، كما يقرأ تقرير المعاملات المشبوهة من UBS.
لكن الوثائق تظهر أن تشين لم يجد صعوبة كبيرة في العثور على البنوك الكندية الكبرى في فانكوفر لاستقبال الملايين من الصين باستخدام نفس الأساليب. لم يبلّغ أي منهم عن المعاملات إلى Fintrac.
في أغسطس 2020، أصدرت لجنة Cullen في بريتيش كولومبيا استدعاءات إلى 11 مؤسسة مالية في فانكوفر تطلب عدد وقيمة جميع التحويلات منذ عام 2009 من الحسابات الخارجية، ثلاث شركات صرف عملات في هونغ كونغ وفرد واحد التي ظهرت في تحقيق تشين، كما وكشفت ردود البنوك الكبرى عن تحويلات بلغ مجموعها حوالي 170 مليون دولار على مدى ثماني سنوات.
وتظهر السجلات أن بنك مونتريال BMO تلقى 83.7 مليون دولار بين عامي 2009 و2016. و 52.2 دولار في عام 2013 وحده.
